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麦肯锡报告:2018年中国银行业利润预计有所改进

发布时间:2018-12-29     点击数:

  中新网上海12月26日电 (记者 李佳佳)全球管理咨询公司麦肯锡26日在沪发布《中国Top40家银行价值创造排行榜(2018)》,回忆并分析了2015年至2018年上半年40家代表性银行的股东价值创造情形,并称中国银行业经济利润2015年以来持续走低,根据半年数据预计2018年将有所改进。

  今年的报告以2018年银行公开的财务年报为依据,仍然决定中国40家代表性银前进行价值创造剖析,包括6家大银行(辨别是四大国有银行、交行跟邮储银行;以下统称六大行)、12家全国性股份制银行、17家规模较大的主要城商行以及5家范围最大的农商行。由于有银行未公布2017年年报,实际研究银举动38家。

  自2015年至2017年,中国海内银行的经济利润连续下滑。2017至2018年, 国内银行面临更多重大挑衅。利率市场化导致利差依然较窄,银行无奈持续倚赖成本收入拉动营收增加;强监管下资产品德虽略有好转,但信用危险犹存;同时监管晋升了对系统性银行的资本充足率恳求,给很多仍处于重资产模式的银行造成了巨大压力。

  麦肯锡分析国际当先银行的实际发现:国际当先银行在早期都阅历过一段重资本的高速发展阶段。然而,在收购兼并或自身成长达到一定范畴,又经历了2008年金融危机的冲击之后,各家银行都开始对单纯依靠资本扩展的模式进行反思。与此同时,就外部环境而言,资本的供给也受到了极大的限度。如何在资本受限的情况下进行银行转型并提升银行回报,是银行奇特面临的重大课题。

  麦肯锡报告称中国银行业利润2015年以来连续走低 2018年预计有所改良

  麦肯锡寰球资深董事合伙人曲向军表示:“向价值银行的转型,是不可逆转的行业趋势,也将是银行优胜劣汰的‘分水岭’。各家银行要从本身的资源禀赋和发展策略出发,踊跃推动落实价值银行转型实现高品质发展的四项核心办法:鼎力推进零售转型,发展行业专业化的对公业务,优化资源配置跟本钱管理,提升对风险的正确判断才能。同时,如果银行能大力发展量化分析、科技体系支持、考察治理和人才团队四大能力,必将能持续为股东创造可观的经济利润。”(完)

  此外,从2015年到2017年,40家银行的资产规模增长达10%,危险加权资产增长达11%;而整体收入增速仅为1.8%,税前利润增长为1%,经济利润下滑了32%,是典型的规模驱动型银行。

  麦肯锡寰球副董事合伙人郭凯元倡导说:“结合各银行各具特色的转型实际,提出了‘做强零售、做精对公 、资源优化、风控先行’四大转型策略举措与‘量化分析、科技系统、绩效考核、人才队伍’四大关键能力,作为经济利润创造的利器。”

  麦肯锡认为,中国国内银行经济利润创造才干近年持续走低,重要源于三大挑战:一、银行利差收益和旁边收入持续下降,收入增长整体乏力,经济利润缺乏增添抓手;二、大部分银行依然依附重资产模式驱动规模增长,有碍银行创造经济利润;三、行业监管趋严,金融杠杆紧缩,导致资本受限,多数银行已经无奈支撑高资本的成长模式。

  麦肯锡发明,2015年,40家纳入分析的银行中有4家未能发明股东价值,2016年该数字增至13家,2017年更是到达了22家。该严格式势在本年度终于有所改观,截至2018年上半年,仅有15家银行未给股东创造经济利润。

  从四大类银行来看,2017年六大行整体经济利润下降达16.8%;12家全国股份制银行整体经济利润由正转负;17家主要城商行整体经济利润同样转负,达-129亿元公民币;仅5家主要农商行同比提高5.3%,是四类银行中整体经济利润唯一得到提升的一类。

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